Kara Para Aklamayı Önleme Politikası
1. Giriş
1.1 Kara Para Aklama
Kara Para Aklama (ML), uyuşturucu kaçakçılığı veya terörist faaliyet gibi suç faaliyetlerinden elde edilen fonların meşru bir kaynaktan kaynaklandığı görünümünü oluşturma sürecidir. Suçlular, kaynağı gizleyerek ve / veya fonların şeklini değiştirerek veya onları dikkat çekme olasılıklarının daha düşük olduğu bir yere taşıyarak para aklamaya çalışırlar.
1.2 Kara Para Aklamayı Önleme
Kara para aklamayı önleme (AML), ML faaliyetlerini önlemek, tespit etmek ve raporlamak için finansal kurumların ve diğer düzenlenmiş kuruluşların gerektirdiği yasal kontrolleri tanımlamak için kullanılan finansal / yasal bir terimdir.
Etkili bir AML programı bir yargı yetkisi gerektirir:
- Kara Para Aklamayı suç saymış olmak
- İlgili düzenleyicilere ve polise soruşturma yetkisi ve araçları vermiş olmak
- Finansal kuruluşlarının müşterilerini tanımlamasını, riske dayalı kontroller oluşturmasını, kayıtları tutmasını ve şüpheli faaliyetleri raporlamasını sağlamak
- Gerektiğinde diğer yargı bölgeleriyle bilgi paylaşabilme
2. Düzenleme
Uzak oyun endüstrisinde çalışan çalışanların, işleri sırasında kendilerine gelen bilgilerle ilgili bir rapor hazırlamaları gerekmektedir:
- Bildiklerinde
- Şüphelendiklerinde
- Bir kişinin suç harcamaları da dahil olmak üzere kara para aklama veya terör finansmanı ile uğraştığını bilmek veya şüphelenmek için makul gerekçeleri olduğunda.
Bu yükümlülükler toplu olarak bilgi veya şüphe gerekçesi olarak adlandırılır. Yetkililerin aradığı şey, destekleyici kanıtlarla, müşterilerle iş ilişkilerine girmeden önce bir risk değerlendirmesinin yapıldığını ve yapıldığını gösterebilmemiz ve müşterilerin işlemlerinin sunulan risk düzeyiyle tutarlı olmasını sağlamak için yeterli müşteri durum tespitinin yapılmasıdır.
Satıcı, devam eden izlemenin kapsamının riske duyarlı bir temelde yürütüldüğünü ve tüm kayıtların bunu yansıtacak şekilde tarafımızca saklandığını ve risk profillerinin uygun şekilde muhafaza edildiğini gösterebilmelidir. Bu belgede, risk izlemenin gerçekleştirilmesi için uygulanmakta olan ek önlemleri ve yüksek riskli ve potansiyel olarak kara para aklama riski taşıyan durumlarda müşterilerden fon kaynağının beyan edilmesini nerede talep edeceğimizin gerekliliğini belirledik.
2.1 Özel Düzenlemeler
Satıcı, işimizin tüm yönlerine uygunluğun dahil edilmesini sağlamayı taahhüt eder ve Şans Oyunlarının hizmet hatları aracılığıyla Uluslararası pazarda işletilmesine izin veren lisanslı Curacao Oyun Lisansına sahiptir.
3. Suç ve Düzensizlik ve AML politikası
AML politikası ilke ve uygulamalara dayanmaktadır:
- İşletmelerimize uygun, yasal ve düzenleyici gerekliliklere uygun sistemler ve kontroller geliştiriyoruz
- Mevcut işimizin doğasında bulunan AML risklerini en az yıllık olarak değerlendiririz; Daha sonra esnek, etkili, orantılı ve uygun maliyetli riske dayalı bir yaklaşım benimseriz
- Bunun için üst yönetimden tam bir bağlılığımız ve sorumluluğumuz var
- Sistemlerimizin ve kontrollerimizin yeterliliğini düzenli olarak değerlendiriyoruz
- Gerektiğinde, kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadele eden kolluk soruşturmalarının ihtiyaçlarını karşılayan işlemlerin kayıtlarını tutuyoruz
- İlgili tüm çalışanlara ilk ve sürekli eğitim veriyoruz
- Aday gösterilen memura nesnel ve bağımsız çalışma konusunda kaynak ve yetkiyle destek veriyoruz
4. Risk Yönetimi
2007 Kara Para Aklama Yönetmeliği (Yönetmelikler) uyarınca gerektiği gibi risk değerlendirmesi ve yönetimi ile ilgili bir politika ve prosedürümüz vardır. Bu riske dayalı yaklaşım, karşılaştığımız kara para aklama ve terör finansmanı risklerini yönetmenin ve azaltmanın en orantılı yolunu değerlendirmede bir dizi ayrı adımı içerir:
- Bizimle ilgili kara para aklama ve terör finansmanı risklerini belirleyin
- Değerlendirilen bu riskleri yönetmek ve azaltmak için politika ve prosedürler tasarlamak ve uygulamak
- Bu kontrollerin etkin çalışmasını izleyin ve iyileştirin
- Ne yapıldığını ve nedenini kaydedin
Bu riske dayalı yaklaşım, çabayı en çok ihtiyaç duyulan yere odaklar ve en fazla etkiye sahip olacaktır. Üst yönetimimizin tam taahhüdüne ve desteğine ve tüm çalışanların aktif işbirliğine sahiptir.İşimizin kara para aklamaya maruz kalma riskini, tehdidi ve etkisini dikkate alan bir değerlendirme yaptık.
5. Şüpheli Etkinlik
Bu durumda Şüpheli Faaliyet, mevduatlar diğer unsurlar arasında eşleşmediğinde şüpheli işlemler, aşırı oyuncu profilleri olarak adlandırılır. Ekibimizin müşterilerimizin risk izleme yaklaşımını üstlenmesini gerektiren oyuncuları nasıl tanımladığımıza ve Oyuncu Profilleri üzerinde özellikle gelişmiş durum tespiti kontrollerinin ne zaman yapılacağına dair diğer somut örnekler daha da gerekli olabilir:
1. Pasaport veya kimlik kartı.
2. Elektrik faturası.
3. Banka ekstresi.
4. Başka bir kimlik kanıtı.
Gelişmiş Durum Tespiti Kontrolleri, oyuncuların profiline ve bizim için oluşturdukları Risk miktarına bağlıdır. Yalnızca yukarıdaki noktalardan bazılarını veya birkaçının birleşimini belirlediğimizde, söz konusu müşteriyi / müşterileri işaretleyip risk izleme işlemini gerçekleştiririz. Bu, müşterinin nerede çalıştığını, evin değerini, müşterinin nerede yaşadığını kontrol etmeyi ve evin değerinin müşterilerin harcamalarına kıyasla mantıklı olup olmadığını kontrol etmeyi içerecektir.
5.1 Şüpheli Faaliyet Raporları SARs
Bu çerçevede Şüpheli Faaliyet Raporları (SARs) zorunlu bir gerekliliktir. Satıcı, herhangi bir çalışanın, bir kişinin veya müşterinin ML veya terör finansmanı ile uğraştığına dair bilgi veya şüphe gerekçelerine sahip olduğu Risk Ekibine rapor vermesini sağlar. Bunu yapmayan herhangi bir çalışan cezai kovuşturmaya açıktır.
Sars'ın tırmanması, maksimum anonimliği sağlamak için e-posta yoluyla değil, gizli, gizli bir şekilde, el yazısıyla yazılmış bir biçimde yapılmalıdır.
Bir çalışan, hiçbir koşulda, soruşturmaya tabi kişi veya kişilerle veya bu konuda başka herhangi bir kişiyle herhangi bir AML endişesini açıklamamalı veya tartışmamalıdır. İfşa ("devrilme" olarak da bilinir) kesinlikle yasaktır ve beraberinde çok ciddi yasal cezalar getirir.
Ayrıca, kendimizi mümkün olduğu kadar güvende tutmak için, bir hesaba ml'den şüphelenildiğine dair herhangi bir belirti verecek hiçbir açıklama bırakılmamalıdır, bir oyuncunun herhangi bir zamanda hesabındaki notların / açıklamaların tamamını talep etme hakkı vardır.
5.2 Çalışma Prosedürü
Satıcı, şüpheli etkinliği kontrol etmek için oyuncuların harcadığı harcamaları ve oyun oynamayı inceler. Herhangi bir para çekme işlemi yapılmadan önce aşağıdaki prosedürler uygulanır:
1. Müşteri hesabına şüpheli ödeme yapılmadığını doğrulamak için müşterilerin para yatırma geçmişi gözden geçirilir. Mevduat sıklığı ve mevduat toplamı, müşterinin mevduat geçmişine ve ağımızdaki genel mevduat aralığına göre normal aralıkta olduklarından emin olmak için gözden geçirilir.
2. Müşterinin cirosu, kumarhanede oynadıklarından ve Tüccarı para taşımak için bir yöntem olarak kullanmadıklarından emin olmak için gözden geçirilir.
3. Mümkün olduğunda, para her zaman para yatırmak için oyuncu tarafından kullanılan orijinal ödeme yöntemine iade edilmelidir.
5.3 Para Çekme Prosedürü
Para çekme işleminden önce bir müşterinin hesabını incelerken acente, Risk Girişindeki AML segmentinde aşağıdaki soruları yanıtlamalıdır:
1. Oyuncu bahse girdi mi?
2. Ödeme Yöntemi oyuncuya ait mi ve oyuncu para yatırmak için kullandı mı?
3. Müşterinin işlemleri ve bahisleri oyuncu beklentileri doğrultusunda mı?
5.4 Yükseltme Süreci
Yürürlükteki AML politikalarını takip etmek ve daha önce açıklandığı gibi herhangi bir şüpheli faaliyeti tırmandırmak, şirketi mali kayıplardan koruduğu ve onu yöneten farklı yargı bölgelerinde uyumlu kalmasını sağladığı için şirket için çok önemlidir.
Şüpheli görünen herhangi bir faaliyetin, sadece biraz bile olsa, tırmandırılması gerekir. Kara para aklama şüphesinin artmaması cezai kovuşturmaya yol açabilir.
6. Çalışanlar
6.1 Üst Yönetim
Üst yönetim, bu politikanın uygulanmasına tamamen bağlıdır ve bu politikanın uygulanmasından sorumludur. Üst yönetim, Yönetmelikler kapsamındaki suçların işlenmesine rıza gösterme veya bunlara dahil olma konusundaki bireysel kişisel sorumluluklarının veya bu tür bir suçun kendi tarafındaki herhangi bir ihmalden kaynaklanabileceğinin bilincindedir.
6.2 MİLYON EURO
Belirlenmiş bir Kara Para Aklama Raporlama Görevlisi, kara para aklamanın önlenmesi ve tespiti, terörle mücadele finansmanı ve 2000 Suç Gelirleri Yasası kapsamındaki yükümlülüklerimiz (ve ayrıca Malta'da bulunan sistemlerden kaynaklanan SARs için paralel rejim altında) açısından sars'ın sorumluluğunu üstlenir
Aday gösterilen mlro'nun sorumluluğu:
- kara para aklamayla mücadele (AML) ve terörizmin finansmanıyla mücadele (CTF) faaliyetleri hakkında üst yönetime rapor vermek;
- 2002 Suç Gelirleri Yasası'nın (POCA) 7. Bölümü ve 2000 Terörizm Yasası'nın (Terörizm Yasası) III. Bölümü kapsamındaki çalışanlardan açıklamaların alınması;
- ve eğer uygunsa, bu tür dış raporlar yapmak.
MLRO, sorumluluklarını yerine getirirken bağımsız hareket etme yetkisine sahiptir ve görevlerini yerine getirmek için yeterli kaynaklara erişebilir.
6.3 Personel eğitimi
Tüm personel, kara para aklama raporlamasıyla ilgili yükümlülükleri konusunda eğitim alacak ve şüpheli olayların mlro'ya yükseltilmesi için yürürlükte olan prosedürlerin farkında olacaktır. Bu sürecin bir parçası olarak personel, yasal gereklilikleri kişisel olarak göz ardı etmenin, örneğin cezai gelir harcayan bir müşteriye göz yummanın cezai veya düzenleyici işlemlerle sonuçlanabileceğinin farkında olur.